بیشتر صرافی‌هایی که تحت نظارت وزارت تجارت و صنعت فعالیت می‌کنند، طی روزهای آینده تعطیل خواهند شد، به نوشته روزنامه القبس و به نقل از منابع آگاه هیچ یک از شرکت‌ها و مؤسسات صرافی که به وزارت تجارت و صنعت درخواست‌هایی برای تطبیق وضعیت خود با الزامات بانک مرکزی کویت ارائه داده‌اند، موفق به برآورده کردن شرایط نشده‌اند. این در حالی است که مراجع نظارتی چهار ماه فرصت برای تطبیق وضعیت به آنها داده بودند.
منابع تأکید کردند که اکثریت “صرافی های” تحت نظارت وزارت تجارت در حال تعطیلی هستند، به‌ویژه آنهایی که در “المبارکیه” و بازارهای مختلف کشور پراکنده هستند. با رسیدن اول آوریل 2025، مهلت تطبیق وضعیت به پایان می‌رسد و این کسب‌وکارها موظف به رعایت الزامات بانک مرکزی کویت از جمله فعالیت تحت پوشش شرکت‌هایی با سرمایه حداقل 2 میلیون دینار و سایر الزامات سختگیرانه خواهند شد.
در کویت 177 شرکت و مؤسسه صرافی وجود دارد که از این تعداد، 30 شرکت تحت نظارت بانک مرکزی کویت فعالیت می‌کنند و 147 مؤسسه و شرکت تحت نظارت وزارت تجارت و صنعت هستند.
الزامات جدید نظارتی:
منابع اشاره کردند که اقدام ضروری در حال حاضر، اصلاح وضعیت قانونی تمام شرکت‌ها و مؤسسات صرافی است که تحت نظارت وزارت تجارت و صنعت فعالیت می‌کنند. این شرکت‌ها اگر بخواهند به فعالیت خود ادامه دهند باید درخواست تأسیس یک شرکت صرافی به وزارت تجارت ارائه دهند و مدارک زیر را همراه با آن ارائه کنند:
1. مطالعه امکان‌سنجی اقتصادی برای تأسیس شرکت جدید.
2. سرمایه شرکت حداقل 2 میلیون دینار که به طور کامل پرداخت شده باشد.
3. استخدام مدیرعامل که باید دارای مدرک دانشگاهی در حسابداری، مالی، اقتصاد، علوم اداری یا مطالعات بانکی و تجربه‌ای بین 10 تا 15 سال باشد.
4. استخدام رئیس واحد بازرسی داخلی و افسر تعهدات با تجربه و شرایط دیگر.
بررسی ملاحظات بین‌المللی:
وزیر تجارت و صنعت، خلیفه العجیل، در پایان سال گذشته تصمیمی وزیرانه با شماره 233 برای سال 2024 صادر کرد که به‌منظور تنظیم فعالیت‌های شرکت‌ها و مؤسسات صرافی طبق الزامات بانک مرکزی کویت بود. این تصمیم برای رسیدگی به ملاحظات بین‌المللی صادر شد که فعالیت‌های صرافی و انتقال پول در کویت را تحت تأثیر قرار داده‌اند. طبق این تصمیم، از شرکت‌ها و مؤسسات صرافی تحت نظارت وزارت تجارت و صنعت که فعالیت‌های خرید و فروش یا تبادل ارزهای خارجی یا خدمات انتقال پول به نفع مشتریان را انجام می‌دهند، خواسته شده است که موارد زیر را رعایت کنند:
1. درخواست به بانک مرکزی کویت از طریق وزارت تجارت برای دریافت تأیید اولیه جهت انجام فعالیت‌های انتقال پول که شامل تعهد به رعایت الزامات بانک مرکزی کویت برای انجام خدمت مورد نظر باشد.
2. اجتناب از انجام فعالیت‌های درخواست‌شده قبل از دریافت تأیید نهایی از بانک مرکزی کویت و تکمیل مراحل ثبت‌نام در ثبت شرکت‌های صرافی در بانک.
3. تصمیم به شرکت‌های صرافی و مؤسسات فعال، مهلت داده شده است تا وضعیت خود را طبق الزامات بانک مرکزی کویت تطبیق دهند که این مهلت تا تاریخ 31 مارس 2025 به پایان می‌رسد.
