توسط : دریافت وجوه تجاری از طریق «ومض» و «لینک» در حساب‌های شخصی ممنوع شد؛
افزایش نظارت بانکی بر تراکنش‌ها و بررسی منشأ وجوه واریزی!
در چارچوب تلاش‌های نظارتی برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، مقامات بانکی در کویت دامنه نظارت خود را بر تراکنش‌های مالی انجام‌شده از طریق خدمات پرداخت الکترونیکی «ومض» و لینک‌های پرداخت بانکی گسترش داده‌اند.
منابع آگاه به روزنامه الراي اعلام کردند که بانک‌ها در دوره اخیر به‌صورت فزاینده‌ای تراکنش‌هایی را که به حساب‌های شخصی واریز می‌شود، حتی اگر فقط یک‌بار رخ داده باشد، مورد بررسی و پرس‌وجو قرار می‌دهند.
این منابع افزودند که در هفته‌های گذشته، سخت‌گیری‌های نظارتی درباره‌ی وجوه تجاری که از طریق حساب‌های شخصی دریافت می‌شود افزایش یافته است — چه آن تراکنش‌ها از طریق «ومض» انجام شود و چه از طریق لینک‌های پرداخت.
به گفته‌ی این منابع، اگر مبلغ واریزشده با سطح درآمد ثبت‌شده مشتری در اطلاعات «اعرف عميلك» (KYC) هم‌خوانی نداشته باشد و از آن فراتر رود، بانک مربوطه ابتدا از صاحب حساب خواستار توضیح و مدارک می‌شود.
در صورتی که پاسخ ارائه‌شده قانع‌کننده نباشد، پرونده به «واحد اطلاعات مالی کویت» ارجاع داده می‌شود تا درباره‌ی منشأ پول و احتمال وجود فعالیت‌های مشکوک تحقیق شود — به‌ویژه زمانی که مبالغ واریزی بسیار بالاتر از درآمد رسمی ثبت‌شده نزد بانک باشد.
منابع بانکی تصریح کردند که استفاده از حساب‌های شخصی برای دریافت وجوه شرکتها یا فعالیت‌های تجاری ممنوع است و باید برای این منظور از حساب‌های تجاری جداگانه استفاده شود.
آن‌ها تأکید کردند که در برخی موارد، تحقیقات رسمی درباره‌ی اشخاصی آغاز شده است که در حساب شخصی خود مبالغی بالاتر از سطح درآمد معمولشان دریافت کرده‌اند.
برخی از این افراد در جریان بازجویی‌ها گفته‌اند که وجوه یادشده در واقع از سوی کارفرما یا شرکت محل کارشان برای تسویه حساب‌های تجاری منتقل شده است.
بر اساس گزارش، از این اشخاص خواسته شده است تا تعهد کتبی بدهند مبنی بر این‌که از حساب‌های شخصی خود برای انجام یا دریافت تراکنش‌های تجاری استفاده نخواهند کرد.
این اقدام بخشی از طرح گسترده دولت و بانک مرکزی کویت برای تقویت شفافیت مالی و کنترل جریان وجوه در حساب‌های بانکی است و هدف آن جلوگیری از استفاده از حساب‌های شخصی برای فعالیت‌های تجاری یا معاملات ناشناخته است که می‌تواند خطر پولشویی را افزایش دهد.
بیشتر بخوانید؛
- کشف و انهدام شبکه بین‌المللی قمار اینترنتی و پولشویی در کویت
- بانک مرکزی کویت نسبت به ترفندهای جدید شبکه های پولشویی هشدار داد
- کویت و سازمان جهانی گمرک همکاری خود را برای مقابله با پولشویی تقویت می کنند
- دستگیری باند پولشویی 120 میلیون دیناری متشکل از 27 نفر
- تعیین سقف و محدودیت برای واریز پول به حساب بانکی
