توسط : شش شاخص اصلی برای رصد پول شویی در صرافیها؛
واحد اطلاعات مالی در کویت مجموعه‌ای از شاخص‌های هشداردهنده را به‌عنوان معیارهای شناسایی موارد مشکوک به پول شویی یا تأمین مالی تروریسم در اختیار شرکت‌های صرافی قرار داد.
این شاخص‌ها در قالب «راهنمای استرشادی» توسط بانک مرکزی کویت به واحدهای فعال در این بخش ابلاغ شده و بر لزوم انجام بررسی‌های دقیق و مراقبت مضاعف در هنگام انجام تراکنش‌ها تأکید دارد.
شاخص‌های پول شویی در صرافیها؛
این واحد توضیح داد که برخی رفتارها می‌تواند نشانه‌ای از پول شویی در صرافی باشد، از جمله:
- 🔹️افزایش ناگهانی در حجم یا تعداد معاملات بدون دلیل منطقی یا تجاری.
- 🔹️انجام تراکنش‌های مکرر و با مبالغ بالا که تناسبی با شغل یا سطح درآمد مشتری ندارد.
- 🔹️انتقال وجوه به مناطق پرخطر، مناطق جنگی یا کشورهایی که به ضعف در قوانین مبارزه با پول شویی و تأمین مالی تروریسم شناخته می‌شوند.
- 🔹️استفاده از چندین مکان یا واسطه برای ارسال و دریافت وجوه به‌منظور دور زدن قوانین.
- 🔹️معاملات سه‌جانبه بدون وجود رابطه قانونی روشن میان طرف‌ها.
- 🔹️تبدیل حجم بالایی از پول نقد به ارز خارجی و بازگرداندن آن به ارز محلی ظرف چند روز، بدون هدف اقتصادی مشخص.
- 🔹️انجام تراکنش‌هایی که با الگوی رفتاری و اطلاعات ثبت‌شده مشتری هم‌خوانی ندارد.
فعالیت‌های مشکوک دیگر؛
واحد اطلاعات مالی هشدار داد که برخی مشتریان به‌طور مکرر پول‌هایی را به مراکز مالی خارجی یا مناطق موسوم به «بهشت‌های مالیاتی» ارسال یا دریافت می‌کنند؛ درحالی‌که هیچ رابطه شغلی یا تجاری آشکاری با این مناطق ندارند. همچنین، معاملات بزرگ توسط افراد فاقد فعالیت اقتصادی شناخته‌شده ـ مانند کارگران خانگی ـ یا مشتریان غیرفعال نیز می‌تواند نشانه‌ای از رفتار مشکوک باشد.
از دیگر موارد هشداردهنده، معاملات غیرمعمول در حوزه صرافی است؛ برای مثال، تبدیل‌های نقدی بزرگ یا مکرر، به‌ویژه زمانی که مشتری دلیل روشنی برای آن ارائه نمی‌کند، چه برای سفر، تجارت یا سرمایه‌گذاری.
سوء استفاده از نهادهای خیریه؛
این گزارش همچنین به امکان سوءاستفاده از خیریه‌ها یا نهادهای غیررسمی برای انتقال وجوه از طریق صرافیها اشاره کرد؛ به‌ویژه زمانی که پول‌ها به سازمان‌های غیرانتفاعی یا مذهبی با مشروعیت نامشخص ارسال شود، یا افراد به‌طور مکرر تحت عنوان کمک‌های خیریه اقدام به جمع‌آوری یا توزیع پول کنند، بدون آنکه شفافیت و گزارش‌دهی کافی وجود داشته باشد.
هدف از دستورالعمل؛
واحد اطلاعات مالی تأکید کرد که این شاخص‌ها با هدف افزایش سطح آگاهی، شفافیت و نظارت در بخش صرافیها ارائه شده است تا از هرگونه سوءاستفاده برای پول شویی یا تأمین مالی تروریسم جلوگیری شود. شرکت‌های صرافی موظف‌اند با دقت کامل این موارد را رصد کنند و در صورت مشاهده هرگونه رفتار مشکوک، اقدامات قانونی لازم را به عمل آورند.
